Was sind die wichtigsten Merkmale eines Investitionsprogramms?

Einige der wichtigsten Merkmale eines Investitionsprogramms sind folgende:

Bei der Auswahl bestimmter Anlagen benötigen Anleger bestimmte Vorstellungen hinsichtlich der Merkmale, die ihr Portfolio aufweisen sollte. Diese Merkmale sollten mit den allgemeinen Zielen der Anleger in Einklang stehen und sie sollten darüber hinaus alle Annehmlichkeiten und Vorteile bieten, die unter den gegebenen Umständen möglich sind. Im Folgenden werden die vorgeschlagenen Merkmale als Bestandteile beschrieben, aus denen viele erfolgreiche Anleger ihre Auswahlrichtlinien zusammenstellen.

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Sicherheit des Auftraggebers:

Die bei Investitionen angestrebte Sicherheit ist nicht absolut oder vollständig. es bedeutet vielmehr einen Schutz vor Verlust unter angemessenen wahrscheinlichen Bedingungen oder Abweichungen. Es erfordert eine sorgfältige Überprüfung der wirtschaftlichen und Branchentrends, bevor die Art und / oder der Zeitpunkt der Investitionen festgelegt werden. Es erkennt somit an, dass Fehler unvermeidlich sind, für die eine umfassende Diversifizierung als Gegenmittel vorgeschlagen wird.

Angemessene Diversifizierung bedeutet, dass die Investitionszusagen auf verschiedene Weise zusammengestellt werden. Diejenigen, die mit dem aggressiv-defensiven Ansatz nicht vertraut sind, setzen jedoch häufig die Theorie der Absicherung gegen Inflation-Deflation durch. Die Diversifizierung kann, wo immer möglich, geografisch sein, da regionale oder lokale Stürme, Überschwemmungen, Dürren usw. erheblichen Immobilienschaden verursachen können.

Die vertikale und horizontale Diversifikation kann auch für dieselbe Entscheidung gewählt werden. Vertikale Diversifikation liegt vor, wenn Wertpapiere verschiedener Unternehmen, die in unterschiedlichen Produktionsphasen vom Rohstoff bis zum fertigen Produkt tätig sind, im Portfolio gehalten werden. Bei der horizontalen Diversifikation handelt es sich dagegen um die Beteiligung eines Investors an verschiedenen Unternehmen, die alle in derselben Produktionsstufe tätig sind.

Eine andere Möglichkeit zur Diversifizierung von Wertpapieren besteht darin, sie nach Anleihen und Anteilen zu klassifizieren und nach Anleihentypen und Anteilstypen umzuklassifizieren. Sie können auch nach Emittenten klassifiziert werden, nach den Dividenden- oder Zinsertragsdaten, nach den Produkten, die von den durch die Wertpapiere vertretenen Unternehmen hergestellt werden. Überdiversifizierung ist jedoch unerwünscht.

Durch die Beschränkung der Investitionen auf wenige Ausgaben hat der Anleger eine ausgezeichnete Gelegenheit, das Wissen über die Umstände der einzelnen Emissionen zu erhalten. Die einfachste und effektivste Diversifizierung wird wahrscheinlich dadurch erreicht, dass unterschiedliche Medien gleichzeitig gehalten werden und jeweils eine angemessene Konzentration vorhanden ist.

Angemessene Liquidität und Sicherheitenwert:

Eine Investition ist ein liquider Vermögenswert, wenn sie zum vollen Marktwert in beliebiger Menge unverzüglich in Bargeld umgewandelt werden kann. Damit eine Investition liquide ist, muss sie (1) reversibel oder (2) marktfähig sein. Der Unterschied zwischen Umkehrbarkeit und Marktfähigkeit besteht darin, dass es sich bei der Umkehrbarkeit um den Vorgang handelt, bei dem die Transaktion rückgängig gemacht oder beendet wird, während die Marktfähigkeit den Verkauf der Anlage auf dem Markt für Bargeld beinhaltet.

Um auf Notfälle reagieren zu können, muss jeder Anleger über ein solides Portfolio verfügen, um sich über die zusätzlichen Mittel zu informieren, die für die Geschäftsmöglichkeiten erforderlich sind. Ob das Aufbringen von Geld durch Verkauf oder durch Kreditaufnahme erfolgen soll, ist einfacher, wenn das Portfolio einen geplanten Anteil an hochwertigen und leicht verkäuflichen Anlagen enthält.

Stabilität des Einkommens:

Die Einkommensstabilität muss ebenso wie die Sicherheit des Kapitals auf unterschiedliche Weise betrachtet werden. Ein Anleger muss die Stabilität des monetären Einkommens und die Stabilität der Kaufkraft des Einkommens berücksichtigen. Die Betonung der Einkommensstabilität stimmt jedoch möglicherweise nicht immer mit anderen Anlagegrundsätzen überein. Wenn die monetäre Einkommensstabilität unterstrichen wird, sind Kapitalwachstum und Diversifizierung begrenzt.

Kapitalwachstum:

Kapitalwertsteigerung ist heute zu einem wichtigen Prinzip geworden. In Anbetracht des Zusammenhangs zwischen dem Wachstum von Unternehmen und Industrie und einem sehr großen Kapitalzuwachs suchen Anleger und ihre Berater ständig nach „Wachstumsaktien“. Es ist äußerst schwierig, eine erfolgreiche Entscheidung zu treffen. Die ideale „Wachstumsaktie“ ist das richtige Thema in der richtigen Branche, zum richtigen Zeitpunkt gekauft.

Steuervorteile:

Ein Investitionsprogramm ohne Rücksicht auf den Steuerstatus zu planen, kann für den Anleger kostspielig sein. Hier gibt es wirklich zwei Probleme, eines betrifft die Höhe der von der Investition gezahlten Erträge und das andere die Belastung der Einkommenssteuern auf dieses Einkommen.

Wenn die Einkommen der Anleger gering sind, sind sie bestrebt, mit ihren Anlagen eine maximale Cash-Rendite zu erzielen, und neigen dazu, übermäßige Risiken einzugehen. Auf der anderen Seite stellen Anleger, die nicht auf Bareinnahmen angewiesen sind, häufig fest, dass die Einkommenssteuern bestimmte Arten von Anlageeinkommen weniger stark beeinflussen als andere, was sich auf ihre Entscheidungen auswirkt.

Kaufkraftstabilität:

Da es sich bei einer Investition fast immer um die Zusage laufender Fonds handelt, mit dem Ziel, größere Beträge zukünftiger Fonds zu erhalten, sollte die Kaufkraft des zukünftigen Fonds vom Anleger in Betracht gezogen werden.

Um die Stabilität der Kaufkraft zu gewährleisten, sollten Anleger sorgfältig prüfen, (1) wie viel Inflation sie erwarten, (2) die Gewinn- und Verlustmöglichkeiten bei den ihnen zur Verfügung stehenden Investitionen und (3) die durch persönliche und familiäre Erwägungen auferlegten Beschränkungen .

Verdeckbarkeit:

Um vor sozialen Unruhen, staatlicher Beschlagnahme oder unzulässiger Besteuerung sicher zu sein, muss das Eigentum verborgen sein und keine Einnahmen aus der Verwendung oder dem Verkauf belegen. Gold und Edelsteine ​​wurden für diese Zwecke seit langem geschätzt, da sie einen hohen Wert mit geringem Volumen verbinden und leicht übertragbar sind.