Unterscheidung zwischen Dividendenoption und Dividenden-Wiederanlageoption

Unterscheidung zwischen Dividendenoption und Wiederanlage der Dividendenoption!

Wachstumsoption, Dividendenoption und Dividenden-Wiederanlageoption:

Anleger, die Kapitalzuwachs bevorzugen, entscheiden sich für einen Wachstumsplan. Die Regelung würde keine Dividenden im Rahmen des Wachstumsplans erklären. Anteilinhaber, die sich für einen Wachstumsplan entscheiden, erhalten daher keine Einnahmen aus dem Programm.

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Stattdessen verbleiben die mit den Anteilen erzielten Erträge in den Anteilen und werden im Nettoinventarwert berücksichtigt. Während also die Anzahl der vom Anleger gehaltenen Anteile konstant bleibt, variiert der Wert der Anteile mit dem Wert des Anlageportfolios.

Anleger, die regelmäßige Erträge erzielen möchten, können sich für einen Dividendenplan entscheiden. Nach diesem Plan wird die Regelung die Dividende erklären. Anteilinhaber können beschließen, die Dividende in weitere Anteile des Systems zu NAV zu diesem Zeitpunkt wieder anzulegen. Diese Option wird als Wiederanlageoption für Dividenden bezeichnet.

Bei dieser Option steigt die Anzahl der vom Anleger gehaltenen Anteile mit jedem weiteren Kauf von Anteilen. In der Regel bieten alle Systeme die Option zur Wiederanlage von Dividenden, sodass die Anleger die Ausschüttung in weitere Anteile zum NAV ohne Belastungskosten reinvestieren können.

Systematischer Investitionsplan (SIP):

Im Rahmen dieser Fazilität kann ein Anleger jeden Monat oder jede andere Frequenz einen festgelegten Betrag für einen vorab festgelegten Zeitraum (normalerweise sechs Monate oder ein Jahr) durch nachträgliche Kontrollen zu anwendbaren NIW-Preisen anlegen.

Diese Fazilität hilft den Anlegern, ihre Investitionskosten über einen Zeitraum von sechs Monaten oder einem Jahr zu ermitteln und so die kurzfristigen Marktschwankungen zu überwinden. Diese Strategie wird allgemein als Dollarkosten der Durchschnittsbildung bezeichnet.

Durchschnittskosten in Dollar:

Nicht viele Anleger können den Markt zeitlich einschränken - steigen Sie ein und steigen Sie für einen fetten Gewinn aus. Für diese Anleger ist der Durchschnittswert der Dollarkosten der beste Weg, da die Market-Timing-Entscheidung entfällt. Mit dieser Strategie wird ein Investor immer voll investiert, um die Marktbewegungen zu erfassen.

Diese Anteile werden mehr wert als das, was der Anleger dafür bezahlt hat. Der durchschnittliche Preis seiner 10 Investitionen beträgt Rs. 11.63. Der Anleger hat diese Anteile jedoch zum Durchschnittspreis von Rs erworben. 11, 50.

Hinter den Durchschnittskosten des Dollars steckt die Idee, langfristig zu investieren. Auf diese Weise wird der Anleger sicher sein, die abfallenden Märkte einzuholen und vollständig in die aufstrebenden Märkte investiert zu sein.

Mittelwertbildung:

Die Durchschnittswertbildung ist eine aggressive Form der Durchschnittswertbildung in Dollar. Diese Taktik eignet sich für Anleger, die eine höhere Preisvolatilität tolerieren können. Anstatt regelmäßig einen festen Betrag anzulegen, muss der Anleger im Hinblick auf die Durchschnittswertbildung die Erhöhung des Anlagewerts über einen bestimmten Zeitraum um einen bestimmten Betrag angeben.

Dies bedeutet, dass der Anleger in einigen Monaten mehr investiert, wenn die Investition zurückgegangen ist, und weniger, wenn die Investition die Erwartungen übertroffen hat.

Diese Strategie soll für langfristige Anlagezwecke genutzt werden. Langfristig ist der Durchschnittswert besser als der Durchschnittswert des Dollars. Kurzfristig könnte die Durchschnittswertbildung jedoch die Durchschnittskosten der Dollarkosten hinter sich lassen.

Diese Strategien eignen sich kurz gesagt für eine langfristige Investitionsplanung in volatilen Märkten.

Jeder Anteilinhaber kann diese Fazilität unter bestimmten Bedingungen in Anspruch nehmen, die im SIP-Antragsformular des jeweiligen Investmentfonds-Systems festgelegt sind.

Systematischer Entnahmeplan (SWP):

In diesem Plan zieht der Anleger regelmäßig einen festen Geldbetrag ab. SWP ist ein Spiegelbild von SIP.

Schalteranlage:

Anteilinhaber, die im Rahmen einer Regelung tätig sind, können zwischen den Ausschüttungsplänen, dem Wachstumsplan und jedem anderen Plan sowie den Optionen innerhalb eines Plans im Rahmen einer Regelung wechseln, und zwar zu anwendbaren NIW-basierten Preisen.

Außerdem können die Anteilinhaber einer Regelung ihre Anteile in Anteile der anderen Regelung (en) umtauschen.

Geschenkanlage:

Die Anteilinhaber können dem AMC / Registrar schriftlich mitteilen, dass sie das Geschenkformular anfordern, um die Anteile (im Wege der Übertragung von Anteilen an den Bevollmächtigten) zu überweisen, soweit dies in den Vorschriften vorgesehen ist.

Professionelles Management zu geringen Kosten:

Diese Experten wählen Anlagen aus, die am besten mit den in den Angebotsdokumenten des Fonds genannten Zielen übereinstimmen. Wenn sich die wirtschaftlichen Bedingungen ändern, kann der Anlageverwalter eine sehr aggressive oder defensive Haltung einnehmen, um seine Anlageziele zu erreichen.

Für die Anteilinhaber entstehen Gebühren und Auslagen, wenn sie Anteile an Investmentfonds kaufen und halten. Diese Kosten umfassen die Kosten, die dem Fonds für die Erbringung von professionellem Management, Fondsverwaltung und anderen Dienstleistungen entstehen. In den letzten zehn Jahren hat der Wettbewerb unter den Akteuren der indischen Investmentfondsbranche enorm zugenommen, da die Anzahl der Akteure von 9 im Jahr 1992 auf 33 im Jahr 2003 gestiegen ist.

Dieser Wettbewerb in Verbindung mit technologischen Innovationen hat zu niedrigeren Kosten geführt. Darüber hinaus hat die Regulierungsbehörde die Begrenzung der Gebühren und Kosten, die dem System belastet werden können, auferlegt. Es wurde beobachtet, dass viele Fonds Ausgaben und Gebühren unter den gesetzlichen Obergrenzen erheben.

Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb

Diversifiziertes Portfolio:

„Konzept und Rolle der Investmentfonds“. Investmentfonds bieten kleinen Anlegern eine wirtschaftliche Möglichkeit, die Diversifikationsvorteile zu nutzen, die institutionellen Anlegern und vermögenden Investoren zur Verfügung stehen.

Die Aufsichtsbehörde hat auch dafür gesorgt, dass Investmentfonds ihren Anlegern ein diversifiziertes Portfolio bieten, z. B. besagt die Verordnung 44 (1), dass kein Investmentfonds in allen seinen Systemen mehr als zehn Prozent des mit Stimmrechten verbundenen Unternehmens besitzen sollte.

Liquidität:

Offene Fonds kaufen / tauschen täglich Anteile und machen Investmentanteile sehr liquide. Close-Ended-Systeme sind an den Börsen notiert und sind genauso liquide wie andere notierte Wertpapiere.

Investmentfonds verarbeiten Verkäufe, Rücknahmen und Börsen zu einem normalen Bestandteil der täglichen Geschäftstätigkeit. Der Preis, zu dem die Anteile gezeichnet oder verkauft werden können, und der Preis, zu dem diese Anteile jederzeit vom Investmentfonds zurückgekauft werden können, wird den Anlegern zur Verfügung gestellt.

Ein Investmentfonds veröffentlicht im Falle eines offenen Systems mindestens einmal wöchentlich in einer Tageszeitung den gesamten indischen Markt den Verkaufs- und Rücknahmepreis der Anteile. Der NAV für den Tag muss an diesem Tag bis 20.00 Uhr auf der AMFI-Website veröffentlicht werden. Dies gilt sowohl für geschlossene als auch für offene Systeme.

Mutual Fund Pricing (NAV-Berechnungsprozess):

Der NAV ist der aktuelle Marktwert aller Vermögenswerte des Systems abzüglich der Verbindlichkeiten geteilt durch die Gesamtzahl der ausstehenden Anteile.

Der NIW eines Investmentfondsanteils wird ausgedrückt als:

Marktwert der Anlagen + Forderungen + sonstige Erträge + Sonstige Vermögensgegenstände - Abgegrenzte Aufwendungen - sonstige Verbindlichkeiten - sonstige Verbindlichkeiten ----- Nein. der ausstehenden Anteile zum NAV-Datum

Bilanz täglich erstellen:

Die Berechnung des NAV ist ein intensiver Prozess, der am Ende eines jeden Geschäftstages in einem kurzen Zeitrahmen abläuft. Im Allgemeinen beginnt der Preisfindungsprozess eines Fonds bei Börsenschluss. Die Buchhaltung des Fonds überprüft intern die erhaltenen Preise, indem sie verschiedenen Kontrollverfahren unterzogen wird.

Bei der Berechnung des NAV wird die Bilanz erstellt. Der Fondsbuchhalter erhält den Marktwert der verschiedenen Komponenten der Aktivseite. Die SEBI (Mutual Fund) Regulations haben die Methode zur Bewertung verschiedener Vermögenswerte vorgeschrieben.

Erläuterung:

Zur Berechnung des NIW wird die traditionelle Bilanzierungsgleichung A (Aktiva) = L (Passiva) + OE (Eigentümerkapital) umgestellt: AL = OE, wobei "AL" das Nettovermögen und OE das Eigenkapital der Eigentümer sind. Zur Berechnung des NIW je Anteil wird das Eigenkapital der Anteilseigner (OE) durch die Anzahl der ausstehenden Aktien geteilt.

Zunächst werden die gesamten Marktwerte aller gehaltenen Aktien berechnet. Die Summe des Marktwerts wird zu den liquiden Mitteln und den entsprechenden Positionen des Systems addiert. Verbindlichkeiten (einschließlich angefallener Aufwendungen) werden abgezogen. Das Ergebnis ist das gesamte Nettovermögen. Die Division des Gesamtvermögens durch die Anzahl ausstehender Aktien ergibt den NAV pro Aktie.

Wie das gesamte Nettovermögen ändert sich die Anzahl der ausstehenden Einheiten des Schemas täglich. Zum Beispiel, wenn netto Geld für neue Anleger hinzukommt; Sowohl Bargeld als auch Schemeneinheiten würden zunehmen. Das Gegenteil wäre der Fall, wenn es eine Nettorücknahme geben würde.

Anwendbarer NAV für Verkauf oder Rücknahme:

Die SEBI hat kürzlich auf die von den Investmentfonds zu entrichtende Einstiegslast verzichtet. Daher kann kein Investmentfonds die Eingangsbelastung berechnen. Die Fonds können jedoch die Ausstiegsbelastung gemäß den SEBI-Vorschriften berechnen.

Eine Exit-Last von bis zu 1% kann jedoch für Marketing- und Vertriebskosten verwendet werden. Die zusätzliche Exit-Belastung, die früher berechnet wurde, wird dem System sofort gutgeschrieben.

Der Preis, zu dem die Anteile verkauft oder zurückgenommen werden, ist der auf dem Nettoinventarwert basierende Preis. Es ist NAV zuzüglich anfallender Ladegebühren. (Der Verkaufs- / Rücknahmepreis eines Systems ohne Ladegebühren entspricht dem NIW pro Anteil.)

Bei der Bestimmung der Preise der Anteile stellen die Investmentfonds sicher, dass der Rücknahmepreis 93% des Nettoinventarwerts und der Verkaufspreis 107% des Nettoinventarwerts nicht übersteigt.

Die Differenz zwischen dem Rücknahmepreis und dem Verkaufspreis der Einheit darf jedoch 7% des Verkaufspreises nicht übersteigen. Bei einem geschlossenen System beträgt der Rücknahmepreis der Anteile nicht weniger als 95% des Nettoinventarwerts.

Die Investmentfonds müssen in ihrem Systeminformationsblatt den anwendbaren NIW für Käufe / Rücknahmen / Transfers zwischen Systemen angeben. Wenn der den Käufern und Verkäufern berechnete NAV der vor der Verkaufs- / Kauftransaktion berechnete NAV ist, wird dies als „Rückwärtspreisbildung“ bezeichnet.

In Indien wird es als retrospektive NAV bezeichnet. Wenn der den Anteilinhabern in Rechnung gestellte NIW der nach dieser Verkaufs- / Kauftransaktion berechnete NIW ist, wird er als "Forward Pricing" bezeichnet. In Indien wird diese Praxis als prospektive NAV-basierte Preisbildung bezeichnet.

Investmentfonds über ATM

Zugänglichkeit:

Investmentfondsanteile sind aus verschiedenen Quellen erhältlich. Anleger können Anteile über Vertreter, Makler und Vertriebsstellen oder direkt vom Fonds erwerben. Investmentfondsanteile können bei vielen Fonds auch online gekauft werden. In der letzten Zeit haben nur wenige Publikumsfonds es über einen Geldautomaten (ATM) verfügbar gemacht.

Investmentfonds über Postämter:

Investmentfondsprodukte werden auch über ausgewählte Postämter vertrieben. Die Investmentfonds stellen Antragsformulare für ihre Systeme der Post zum Verkauf über den Schalter zur Verfügung, und jeder Kunde, der in einen Investmentfonds investieren möchte, kann ein Formular ausfüllen, ausfüllen und es den Bediensteten in der Poststelle zurückgeben wiederum werden an die Investmentkasse übergeben. Dieses Vertriebssystem ist nun in Bezug auf vier Produkte in Betrieb. Einnahmen-, Index-, Bilanz- und Steuereinsparungsfonds in über 500 Postämtern aus über 50 Städten in ganz Indien verfügbar.

Investor Services:

Der Investmentfonds bietet den Anteilinhabern eine breite Palette von Dienstleistungen. Die Rücknahme von Anteilen innerhalb von 24 bis 48 Stunden, gebührenfreie Telefonnummern, Scheckmitteilungen gegen das Investmentfondskonto, das Wechseln zwischen Konten / Plänen / Optionen sind einige der Dienstleistungen. Investmentfonds bieten auch eine breite Palette von Dienstleistungen im Netz an. Es gibt Fonds, die die Möglichkeit des Online-Kaufs / Umtauschs / Einlösens von Anteilen erweitert haben.

Bei Online-Transaktionen müssen sich die Anleger nicht darum kümmern, Antragsformulare auszufüllen, Schecks zu erstellen / Nachfragen zu erstellen und Optionsscheine zu hinterlegen, da alle finanziellen Transaktionen auf Knopfdruck von den Anlegern vollautomatisch durchgeführt werden. Investmentfondsanteile können auch in Form von Demat gehalten werden. Umfangreiche Schulungen für Anleger, Performance-Kommunikation und Finanzplanung finden Sie ebenfalls auf der Website.