2 Unterschiedliche Kategorien von Hybridfonds, die unter Investment stehen

Es gibt folgende Kategorien von Hybridfonds:

Fonds in dieser Kategorie sind einfach solche mit einem dualen Fokus auf Aktien und Anleihen. In dieser Kategorie werden zwei Arten von Fonds beschrieben.

Bild mit freundlicher Genehmigung: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Ausgewogene Fonds:

Die Investitionen erfolgen hauptsächlich in einer Mischung aus Eigen- und Fremdkapital. Ausgewogene Fonds haben das Ziel, laufende Erträge zu zahlen; mäßiger Kapitalzuwachs und Kapitalerhalt.

Anleger, die ein Portfolio aus einer Kombination von Wertpapieren halten möchten, streben nach laufenden Erträgen und einem moderaten Wachstum mit geringem Risiko, können in ausgeglichene Fonds investieren.

Im Allgemeinen bewegt sich der Nettoinventarwert (NAV) von ausgeglichenen Fonds in einem engeren Bereich und ist nicht so volatil wie der von Aktienfonds. Daher tendieren ausgeglichene Fonds dazu, die Aktienfonds in einer bärischen Phase zu übertreffen, schneiden aber in einem bullischen Markt schlechter ab.

Spezialfonds:

In der indischen Investmentfondsbranche gab es traditionell Fonds, die auf die Bedürfnisse bestimmter Kategorien von Investoren zugeschnitten sind. Kinder, Frauen, Senioren etc.

Diese Fonds sind überwiegend hybride. Zum Beispiel bieten Investmentfonds Kinder-Karrierepläne, die einen bei der finanziellen Planung der Karriere eines Kindes, bei Altersvorsorgeplänen, versicherungsbezogenen Plänen usw. unterstützen.

2. Asset Allocation Fund:

Ein Asset Allocation Fund investiert in verschiedene Wertpapiere in verschiedenen Anlageklassen. Ziel ist es, den Anlegern wirklich diversifizierte Beteiligungen und konsistente Renditen zu bieten, während sie dem Anleger die Mühe erspart, die Asset-Allokation unter verschiedenen Marktbedingungen durchführen zu müssen.

Einige Asset-Allocation-Fonds weisen eine bestimmte Aufteilung der Asset-Klassen auf, die sie im Laufe der Zeit beizubehalten versuchen (als stabiles Allokationsportfolio bezeichnet), während andere die Zusammensetzung ändern, wenn sich die Chancen und Umstände ändern (als flexibles Allokationsportfolio bezeichnet).

Asset-Allocation-Fondsmanager behaupten, dass ihre Fonds es Anlegern leichter machen, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, und sich der Versuchung widersetzen, Aktien zu kaufen, wenn der Aktienmarkt steigt, oder Anleihen aufzuladen, wenn sie überbewertet sind.

Asset Allocation Funds verwenden quantitative Modelle, um zu bestimmen, wie viele Aktien im Vergleich zu wie vielen Anleihen gekauft werden. Asset Allocation-Pläne können von sehr konservativ (weniger Eigenkapitalanteil) bis sehr aggressiv (mehr Eigenkapitalanteil) reichen. Es wird allgemein beobachtet, dass sich die Schulden- und Aktienmärkte in die entgegengesetzte Richtung bewegen. Ein Asset-Allocation-Fonds könnte als vollständiger Anlageplan für Anleger dienen, die es sich leisten können, nur einen Fonds zu besitzen.